PLĀNOTĀ NAUDAS PLŪSMA: NO KĀ TĀ SASTĀV, UN PIEMĒRS - DUDAS - 2025

Prognozētais naudas plūsma ir aprēķinātā naudas, kas ir paredzēts, lai nāk iekšā un ārā no biznesa. Ietver visus plānotos ienākumus un izdevumus. Naudas plūsmas prognoze parasti aptver 12 mēnešu periodu. Tomēr aprēķini var aptvert īsāku laika posmu, piemēram, mēnesi vai nedēļu.

Naudas plūsma var norādīt, kā klājas biznesam; jūs varat redzēt, cik daudz naudas iet caur biznesu. Tāpat kā daudzos uzņēmuma finanšu numuros, var prognozēt arī naudas plūsmu.

Avots: pixabay.com

Naudas plūsma var norādīt, kā klājas biznesam; jūs varat redzēt, cik daudz naudas iet caur biznesu. Tāpat kā daudzos uzņēmuma finanšu numuros, var prognozēt arī naudas plūsmu.

Būtu interesanti redzēt, kāda varētu būt naudas plūsma nākotnē, ko var izdarīt ar prognozēto naudas plūsmu. Pat uzņēmumi ar labu izaugsmi un spēcīgiem pārdošanas apjomiem riskē nopelnīt vairāk, nekā viņi var atļauties attiecīgajā mēnesī.

Par laimi, pārskatot savu naudas plūsmas prognozi katru mēnesi, var palīdzēt noteikt iespējamos naudas trūkumus nākamajos mēnešos.

Kāda ir plānotā naudas plūsma?

Prognozējot naudas plūsmu, var iegūt skaidrāku priekšstatu par to, kur notiek bizness un kā var veikt uzlabojumus.

Naudas plūsmas prognozes var palīdzēt prognozēt naudas pārpalikumus vai iztrūkumu biznesā. Jūs varat redzēt, kuriem periodiem ir vairāk ienākumu vai vairāk izdevumu. Prognozes var izmantot arī, lai novērtētu iespējamās izmaiņas biznesā.

Piemēram, nākamajos mēnešos pieņemot darbā darbinieku. Prognozei var pievienot darbinieku algas, nodokļus un citus izdevumus. Tādējādi ir iespējams novērot, kā darbinieka pieņemšana darbā varētu ietekmēt naudas plūsmu.

Var veikt vairākas naudas plūsmas prognozes. Jūs varat izveidot optimistiskā, pesimistiskā un visiespējamākā scenārija projekciju. Tas var palīdzēt jums redzēt, kā biznesam veicas dažādās situācijās.

Paredzētās naudas plūsmas izlietojums

Ja ir nepieciešams aizņemties, var būt nepieciešama plānotā naudas plūsma, lai pierādītu maksātspēju. Aizdevēji var redzēt biznesa stāvokli un spriest par tā likviditāti, pamatojoties uz aplēsēm.

Varat noteikt, vai bizness atbilst cerībām, pārskatot savas prognozes, salīdzinot tās ar faktiskajiem rezultātiem. Tas var palīdzēt noteikt, kur jāveic pielāgojumi, piemēram, samazināt izdevumus.

Tomēr naudas plūsmas prognoze nekad nebūs perfekta. Tas ir izsmalcināts minējums. Neskatoties uz nepilnībām, šie aprēķini var būt noderīgi rīki un ceļveži.

Svarīgums

Tas ir svarīgi, jo, ja uzņēmumam trūkst naudas un tas nevar iegūt jaunus līdzekļus, tas kļūst maksātnespējīgs. Naudas plūsma ir visu uzņēmumu dzīvības asinis.

Tā rezultātā ir svarīgi, lai vadības projekts notiktu ar naudas plūsmu, lai nodrošinātu, ka uzņēmumam ir pietiekami daudz līdzekļu, lai izdzīvotu. Šie ir galvenie iemesli, kāpēc prognozētā naudas plūsma ir tik svarīga:

- Iepriekš identificējiet iespējamo naudas bilances deficītu. Iedomājieties paredzēto naudas plūsmu kā agrīnās brīdināšanas sistēmu. Tas ir vissvarīgākais plānotās naudas plūsmas iemesls.

- Pārliecinieties, ka uzņēmums var samaksāt piegādātājiem un darbiniekiem. Piegādātāji, kuri drīz neuzliek maksu, pārtrauks biznesa piegādi. Vēl sliktāk ir tad, ja darbiniekiem netiek samaksāts laikā.

- atklāt problēmas ar klientu maksājumiem. Projektēšanas sagatavošana mudina uzņēmumu novērot, cik ātri klienti maksā savus parādus.

Kā svarīga finanšu plānošanas disciplīna prognozētā naudas plūsma ir svarīgs vadības process, līdzīgs biznesa budžeta sagatavošanai.

Kā aprēķināt prognozēto naudas plūsmu?

-Sāciet ar skaidras naudas daudzumu, kas uzņēmumam ir perioda sākumā. Tas ir, visi ienākumi, no kuriem atskaitīti visi iepriekšējā perioda izdevumi.

-Tiek aprēķināts, cik daudz naudas ienāks biznesā nākamajā periodā. Ienākošajā naudā var ietilpt ienākumi, iepriekšējie kredīta pārdošanas apjomi un aizdevumi. Nākotnes pārdošanas apjomi tiek prognozēti, aplūkojot ieņēmumu tendences no iepriekšējiem periodiem.

Jāņem vērā jebkurš jauns faktors, kas var atšķirties no iepriekšējiem periodiem. Piemēram, pievienojot jaunu produktu, var palielināties pārdošanas apjomi.

- Tiek aprēķināti visi izdevumi, kas tiks samaksāti par nākamo periodu. Jāņem vērā gan mainīgās, gan fiksētās izmaksas. Mainīgās izmaksas, tāpat kā izejvielas, svārstās līdz ar pārdošanu. Fiksētās izmaksas nemaina pārdošanas apjomi, un tajās ietilpst īre, komunālie maksājumi un apdrošināšana.

- No aprēķinātajiem ienākumiem tiek atņemti aprēķinātie izdevumi. Iegūtais skaitlis ir prognozētā biznesa naudas plūsma.

- Sākuma bilancei tiek pievienota naudas plūsma. Tas nodrošinās noslēguma bilanci. Šis skaitlis būs arī nākamā perioda sākuma atlikums.

Piemērs

Šis ir uzņēmuma plānotās naudas plūsmas piemērs, lai skaidrības un vienkāršības labad saīsinātu līdz četriem mēnešiem:

Sākuma bilance ir naudas summa, kas būs pieejama katra mēneša sākumā.

Naudas ienākumos visa nauda, ​​kas katru mēnesi ienāk uzņēmumā iekasēšanai no kredīta pārdošanas, tiešās pārdošanas, aizdevumiem utt.

Kopējie naudas ienākumi ir visu naudas ienākumu summu summa par katru mēnesi.

Naudas izņemšanā ir uzskaitīti visi izdevumi, kas uzņēmumam var rasties katru mēnesi, piemēram, algas, piegādātājiem maksājamie konti, īres maksājumi un aizdevumi.

Kopējā naudas aizplūde tiek summēti visi izdevumi, lai precīzi redzētu naudu, kas iznāks katru mēnesi.

Naudas plūsma ir vienkārši jūsu kopējie mēneša ienākumi, no kuriem atskaitīti kopējie mēneša izdevumi.

Gala rezultāts

Darbības naudas beigu bilance ir summa, kas faktiski ir atkarīga no plānotās naudas plūsmas. Ja ir redzami pozitīvi skaitļi, iespējams, būs pieejama papildu nauda, ​​lai ieguldītu atpakaļ biznesā.

Ja kādā no mēnešiem redzat negatīvu skaitli, jums ir laiks novērtēt dažādas iespējas, kā sagatavot biznesu šādai nejaušībai.

Atsauces

1. Maiks Kappelis (2018). Kā izveidot naudas plūsmas projekciju. Patriot programmatūra. Paņemts no: patriotsoftware.com.
2. Wells Fargo darbi (2016). Naudas plūsmas projekcijas izveidošana. Iegūts no: wellsfargoworks.com.
3. Tims Berijs (2019). Kā prognozēt naudas plūsmu. Blāni. Paņemts no: raksti.bplans.com.
4. Wikipedia, bezmaksas enciklopēdija (2019). Naudas plūsmas prognozēšana. Iegūts no: en.wikipedia.org.
5. KashFlow (2019). Naudas plūsmas prognoze. Paņemts no: kashflow.com.